CLUJUST Justitie. Stiri. Anchete. Procese. Avocati. Sistemul judiciar. Interviuri. Jurisprudenta. Portal. Cluj.
Decizie într-un dosar de fraudă din domeniul fintech: Tribunalul federal din Manhattan a condamnat-o pe Charlie Javice, fondatoarea platformei Frank, la 7 ani de închisoare și la plata despăgubirilor de 287,5 milioane USD, după ce a fost găsită vinovată de fraudă în relație cu banca J.P. Morgan Chase & Co. Judecătorul Alvin K. Hellerstein nu s-a ferit să lanseze reproşuri dure la adresa băncii, în contextul în care instituția financiară a invocat neglijență în analiza tranzacției: ”Treaba mea este să o pedepsesc pe acuzată și nu prostia J.P. Morgan”
În 2021, J.P. Morgan a cumpărat de la tânăra Charlie Javice startup-ul Frank pentru circa 175 milioane de dolari, platformă care promitea ajutor studenților în completarea cererilor pentru finanțare federală.
Ulterior, J.P. Morgan a descoperit că datele oferite de Javice erau masiv falsificate: ea susținea că are 4 milioane de utilizatori, dar dovezile au indicat că rețeaua reală de utilizatori activi nu depășea ~300.000.
Javice a refuzat să prezinte baza de date originală, invocând motive de confidențialitate, iar firma angajată de J.P. Morgan a verificat doar că „celulele” bazei erau completate (nu conținutul), fără a valida veridicitatea.
În proces, J.P. Morgan a încercat să își apere poziția susținând că pierderea de 175 milioane USD era „neînsemnată” pentru o bancă cu active de mii de miliarde USD, iar verificările erau superficiale.
Judecătorul Hellerstein a fost necruțător în alegerea expresiilor: A folosit termeni ca „prostie”, „verificare foarte slabă” și chiar „cineva prost” pentru a sublinia cum J.P. Morgan nu a făcut un due diligence adecvat. În același timp, a clarificat că aceste critici nu îl exonerează pe Javice:
„Frauda rămâne fraudă, indiferent dacă păcălești pe cineva inteligent sau pe cineva prost.”, a spus judecătorul, citat de Business Insider.
Acestal a respins argumentele apărării care încercau să minimalizeze vina Javice invocând dimensiunea băncii, concluzionând că responsabilitatea principală revine persoanei care a orchestrat falsurile.
Pedeapsa de 7 ani intermediază solicitările: apărarea ceruse 18 luni, iar procurorii 12 ani. Decizia admite totuși că Javice poate rămâne liberă până la decizia din apel, ținând cont de scrisorile de susținere și de problemele medicale personale (infertilitate).
Delegație condusă de J.P. Morgan la Guvern
O delegaţie de investitori coordonată de J.P. Morgan s-a întâlnit, luna aceasta, la Palatul Victoria cu Prim-ministrul Ilie Bolojan. Discuțiile principale au vizat situaţia fiscal-bugetară a României. România rămâne o ţară de interes pentru pieţele financiare, este una dintre concluziile care au reieşit în urma vizitei de lucru efectuate de o delegaţie de investitori internaţionali coordonată de J.P. Morgan.
